Thursday, April 14, 2016

MONEY TRAIL – The Route of Cash the King

MONEY TRAIL – The Route of “Cash the King”

1. Money, large sums of money cannot be moved without leaving a trail.

2. And so it is with the RM2.6 billion (or USD681 million) which the Wall Street Journal reported was in Dato Seri Najib’s secret private personal account in Ambank.

3. The first reaction of Najib was to deny but later he admitted to having this money in his secret personal account. People suspect it was from 1MDB. That would be stealing. Najib needed to make some explanation. He claimed it was a gift. People simply laughed. Then it was a donation by some Arab who wanted him to win the 2013 Elections. The Arab it seems thought he was such a good Muslim leader that he must continue to be Malaysia’s PM.

4. To verify this the newly appointed DPM stated that he has seen the Arab.

5. But who is this Arab he saw? No name. Anonymous. USD$681 million cash is not something just anyone can have or people give away easily. The donor must be extremely rich. Rich people can be rich through inheritance or through business.

6. Where did he get so much money? Business?? Nothing is known about this very successful businessman, not even in the O&G world. Who is his banker? There must be a banker or banks. You cannot keep USD681 million under your pillow. In fact even banks do not have such big amounts of cash in their strong-rooms.

7. The money would be in the form of entries in the books of the banks. Paying out would be by cheques or electronic transfer. No one has been given sight of entries in bank book, nor any cheque stubs or cheques presented to the bank.

8. Did Ambank receive cash amounting to USD681 million or Ringgit 2.6 billion? Or is it a cheque or electronic transfer. Whatever, it must be entered in the books of the bank. The bank must submit this account for internal and external audit. As the sum is huge, a report needs to be made to the Central Bank for approval. This is to ensure the money is from legitimate source and is not being laundered.

9. Today we are worried about money-laundering. If you deposit or you take out any sum more than RM50,000 you must get the approval of Bank Negara. For RM2.6 billion deposited in a Malaysian bank lots of questions have to be asked by Bank Negara about the origin, ownership and transfer of money. Bank Negara subsequently lodged a report to the Attorney General. We don’t know the contents of the report. But the A.G. dismissed the report. Najib is not guilty of any wrong-doing said the A.G. Just A.G.’s words. No documentary proof. Malaysians just don’t believe the A.G. anymore.

10. Then there is the income tax to be paid by the owner of the money. If no tax has to be paid, the Board of Inland Revenue must give a statement that the money was not taxable. No confirmation from LHDN.

11. In the meantime the donor has increased from one Arab to two. Then it is said to be from a Saudi prince. And finally it is claimed that the late Saudi King donated the money.

12. Now a Saudi Minister denies there is any record that the 681 million USD was a gift. He claims that it was an investment. He did not think the sum was so big.

13. The A.G. then claims that 620 million USD was returned to the Saudis in 2013. Exactly when? What proof. Previously the money was said to have been moved from Ambank to Singapore banks and the Singapore Government had frozen it. So how did Najib return the money if it is frozen. What banks were involved? What is the proof that the money was frozen? How much?

14. How long can a Government freeze an account? The freezing is to enable the Monetary Authority of Singapore to investigate the possibility of the money being laundered. We heard nothing from Singapore.

15. So where is this money now? Is it in Singapore banks, frozen stiff? Or is it with the Saudis? Is it the Saudi Government’s or Saudi prince’s or individuals? Was it returned to the donor? What proof. Is it in the reports by Bank Negara or MACC? No proof. Just A.G.’s words. Sorry I do not believe the A.G.

16. Now the Swiss AG claims that it is not Ringgit 2.6 billion but Ringgit 4 billion was in Najib’s account. The Swiss A.G. seeks cooperation of the Malaysian AG Immediately the Malaysian A.G. claims that it is not about the 681 million US dollars in Najib’s private accounts. There is nothing wrong there.

17. But he himself said that he dismissed the MACC report because the evidence was not sufficient. If it is not sufficient shouldn’t further investigation be carried out until it is sufficient.

18. But Apandi exceeded his authority and ordered MACC to stop investigating the 2.6 billion (681 million USD) in Najib’s private personal account at Ambank. The MACC is an independent institution. Even the PM cannot stop its investigation. But clearly Apandi is scared that more evidence would be found.

19. And now he wants to strengthen the OSA so he can jail leakers for life. Why? Could it be that he is hiding evidence. What does the law say about people who hide evidence about crimes?

20. Laws are not made to hide crimes. Laws are made to prevent crimes and punish criminals. Could it be that his attempt to keep the reports out of reach of the Swiss A.G. stems from his desire to hide evidence? That could be a criminal act.

21. Najib is strongly supported by UMNO division heads, UMNO members of Parliament and his Cabinet Ministers. They are prepared to accept the billions he has in his private accounts as normal.

22. When he tried to explain to the UMNO Supreme Council where he got so much money and why he did not tell UMNO, one council member said there was no need for him to explain. Just give RM5 million to him for the next election and he would win. Whether the money was stolen or not is not important to Supreme Council members. They seem to be prepared to accept stolen money. Can we trust such people to govern Malaysia?

23. Money cannot be hidden. A few thousand Ringgit as cash can be hidden but not billions of Ringgit. If you keep such huge sums of money in the bank, a lot of people who have to handle it and the accounts will know. But banking secrecy means that they will not tell what they know.

24. The MACC would be toothless and useless if they cannot get information because of banking secrecy. I don’t think they are subject to banking secrecy act. If they are, let’s forget about fighting corruption. We should legitimise corruption instead.

JEJAK WANG – Laluan “Wang itu Raja

1. Wang, sejumlah wang yang besar tidak boleh dialihkan tanpa meninggalkan jejak.

2. Begitu juga dengan RM2.6 bilion (atau USD681 juta) yang Wall Street Journal melaporkan berada di dalam akaun rahsia peribadi milik Datuk Seri Najib di Ambank.

3. Reaksi pertama Najib ialah menafikannya tetapi kemudian, beliau mengaku mempunyai jumlah wang tersebut di dalam akaun rahsia peribadi beliau. Orang ramai mengesyaki ianya daripada 1MDB. Ini maknanya pencurian. Najib perlu membuat penjelasan. Beliau mendakwa ianya adalah hadiah. Orang ramai hanya ketawa. Selepas itu, ianya suatu derma daripada orang Arab yang mahukan beliau memenangi Pilihanraya 2013. Orang Arab, kononnya menyangka beliau merupakan pemimpin Islam yang baik dan mesti terus menjadi Perdana Menteri Malaysia.

4. Bagi mengesahkan perkara ini, Timbalan Perdana Menteri yang baru dilantik menyatakan beliau pernah berjumpa orang Arab itu.

5. Tetapi, siapa orang Arab yang dijumpainya? Tiada nama. Orang yang tidak diketahui. Wang tunai USD681 juta bukanlah sesuatu yang boleh dimilik sesiapa sahaja atau didermakan sewenangnya. Penderma mestilah seorang yang sangat kaya. Orang kaya boleh menjadi kaya melalui warisan atau melalui perniagaan.

6. Dari mana beliau mendapat wang sebanyak itu? Perniagaan? Tiada yang diketahui mengenai ahli perniagaan yang sangat berjaya ini, walau pun dalam dunia minyak dan gas. Siapakah pengurus bank beliau? Semestinya ada seorang pengurus bank atau beberapa bank. Anda tidak boleh menyimpan USD681 juta di bawah bantal anda. Sedangkan bank-bank pun tidak mempunyai sejumlah wang yang besar ini di dalam bilik peti kebal mereka.

7. Wang tersebut selalunya adalah dalam bentuk catatan buku kira-kira bank tersebut sahaja. Pembayaran adalah melalui cek atau pemindahan elektronik. Tiada sesiapa yang melihat catatan kira-kira di dalam buku bank, atau keratan cek ataupun cek-cek yang dipersembahkan kepada bank.

8. Adakan Ambank menerima wang tunai berjumlah USD 681 juta atau RM2.6 bilion? Atau adakah ianya cek atau melalaui pemindahan elektronik? Walau apapun, ianya perlu dimasukkan di dalam catatan kira-kira bank tersebut. Bank tersebut perlu menyerahkan akaun ini untuk pengauditan dalaman dan luaran. Kerana jumlahnya besar, laporan perlu dibuat kepada Bank Negara untuk mendapat kelulusan. Ini bagi memastikan wang tersebut daripada sumber yang sah dan bukannya daripada wang haram.

9. Hari ini kita risau mengenai pelaburan wang haram (money laundering). Jika anda menyimpan atau keluarkan jumlah wang melebihi RM50,000, anda mesti mendapat kebenaran daripada Bank Negara. Bagi RM2.6 bilion yang didepositkan di dalam sebuah bank Malaysia, banyak soalan perlu diajukan oleh Bank Negara mengenai asal usulnya, pemilikan dan pindahan wang. Bank Negara kemudiannya akan membuat laporan kepada Peguam Negara. Kita tidak tahu kandungan laporan itu. Tetapi, Peguam Negara menolak laporan tersebut. Najib tidak bersalah daripada sebarang kesalahan, kata Peguam Negara. Hanya kata-kata Peguam Negara. Tiada bukti yang didokumenkan. Rakyat Malaysia tidak mempercayai Peguam Negara lagi.

10. Kemudiannya, cukai pendapatan yang perlu dibayar oleh pemilik wang tersebut. Jika tiada cukai yang perlu dibayar, Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN) harus memberi kenyataan bahwa wang tersebut tidak dikenakan cukai. Tiada pengesahan daripada LHDN.

11. Sementara itu, penderma telah bertambah daripada seorang warga Arab kepada dua orang. Dikatanya pula ianya daripada seorang putera Saudi. Dan, akhirnya, dikatakan arwah Raja Saudi yang menderma wang itu.

12. Kini, seorang Menteri Saudi menyangkal adanya sebarang rekod yang menunjuk USD681 juta itu adalah suatu hadiah. Dia mendakwa ianya adalah suatu pelaburan. Jika pelaburan, dia berfikir bahawa jumlahnya tidak sebesar itu.

13. Peguam Negara kemudiannya mendakwa bahawa USD681 juta sudah dikembalikan kepada Saudi pada tahun 2013. Secara tepatnya, bila? Apa buktinya?Sebelum ini, wang tersebut dikatakan telah dipindahkan daripada Ambank ke bank-bank Singapura dan kerajaan Singapura telah membekunya. Jadi, bagaimana Najib boleh mengembalikan wang tersebut jika ianya telah dibekukan. Bank-bank mana yang terlibat? Apa buktinya bahawa wang tersebut telah dibekukan? Berapa jumlah?

14. Untuk berapa lama sesebuah Kerajaan boleh membekukan sesuatu akaun? Pembekuan adalah untuk membolehkan Monetary Authority of Singapore menyiasat kemungkinan wang itu adalah haram. Kita tidak mendengar apa-apa daripada Singapura.

15. Jadi, di mana wang itu sekarang? Adakan ianya di dalam bank-bank Singapura, beku keras? Atau, adakah ianya berada dengan orang Saudi? Adakah ianya Kerajaan Saudi atau putera Saudi atau individu-individu? Adakah ianya telah dikembalikan kepada penderma itu? Apa buktinya? Adakah ianya terkandung di dalam laporan Bank Negara atau Suruhanjaya Pencegah Rasuah Malaysia (SPRM)? Tiada bukti. Hanya kata-kata Peguam Negara. Maaf, saya tidak percaya kepada Peguam Negara.

16. Sekarang, Peguam Negara Switzerland mendakwa ianya bukan RM2.6 bilion tetapi RM4.0 bilion yang berada dalam akaun Najib. Peguam Negara Switzerland meminta kerjasama Peguam Negara Malaysia. Serta-merta Peguam Negara Malaysia menyatakan bahawa ianya bukan mengenai USD681 juta di dalam akaun peribadi Najib. Tiada apa yang salah di situ.

17. Tetapi, beliau sendiri yang menolak laporan Suruhanjaya Pencegah Rasuah Malaysia kerana bukti yang tidak mencukupi. Jika ianya tidak cukup, tidakkah seharusnya penyiasatan lebih lanjut perlu dilaksanakan sehingga bukti cukup.

18. Namun, Apandi melangkaui bidang kuasanya dan mengarahkan Suruhanjaya Pencegah Rasuah Malaysia untuk menghentikan menyiasat wang RM2.6 bilion (USD681 juta) dalam akaun peribadi Najib di Ambank. Suruhanjaya Pencegah Rasuah Malaysia adalan institusi bebas. Perdana Menteri sendiri tidak boleh menghentikan siasatan. Tetapi, jelaslah, Apandi takut jika lebih banyak bukti akan dijumpai.

19. Dan sekarang beliau ingin menguatkan Akta Rahsia Rasmi supaya beliau boleh memenjarakan pembocor seumur hidup. Kenapa? Adakah kerana beliau menyembunyikan bukti? Apakah pula peruntukan undang-undang mengenai orang yang menyembunyikan bukti mengenai jenayah?

20. Undang-undang bukanlah digubal untuk menyembunyikan jenayah. Undang-undang digubal untuk menghalang jenayah dan menghukum penjenayah. Adakah kemungkinan cubaan beliau untuk menghalang Peguam Negara Switzerland mendapat laporan-laporan berkenaan berpunca daripada keinginannya untuk menyembunyikan bukti? Ini mungkin adalah satu tindakan jenayah.

21. Najib mendapat sokongan kuat daripada ketua-ketua bahagian UMNO, Ahli-Ahli Parliament UMNO dan menteri-menteri Kabinet beliau. Mereka sedia untuk menerima hakikat wang berbilion yang dimiliki di dalam akaun peribadinya seperti perkara biasa.

22. Apabila beliau cuba untuk menerangkan kepada Majlis Tertinggi UMNO bagaimana beliau memperolehi sebegitu banyak wang and mengapa beliau tidak memberitahu UMNO, seorang ahli majlis berkata tidak perlu untuk beliau menerangkannya. Hanya beri RM5 juta kepadanya pada pilihanraya akan datang dan beliau akan menang. Sama ada wang tersebut dicuri atau tidak, ianya tidak penting kepada ahli-ahli tertinggi UMNO. Mereka seolah-olah bersedia untuk menerima wang yang dicuri. Adakah boleh kita mempercayai orang-orang sebegini untuk mentadbir Malaysia?

23. Wang tidak boleh disembunyikan. Beberapa ribu Ringgit wang tunai boleh disembunyikan tetapi bukannya berbilion Ringgit. Jika anda menyimpan sebegitu banyak wang di dalam bank, ramai orang perlu menguruskannya and akaun-akaun itu akan diketahui. Tetapi, rahsia pembankan bererti mereka tidak akan memberitahu apa yang mereka tahu.

24. Suruhanjaya Pencegah Rasuah Malaysia tidak bergigi dan tidak berguna jika mereka tidak boleh memperolehi informasi kerana rahsia pembankan. Saya rasa mereka tidak tertakluk kepada akta rahsia pembankan. Jika betul, lupakanlah sahaja mengenai membanteras rasuah. Sebaliknya kita menghalalkan sahaja rasuah.

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...


Deklarasi Rakyat - Citizens Declaration
Part 2/3 Majlis Bicara Negara Bersama Tun M di Hotel Tower Regency, Ipoh

Tun M diserbu rakyat tadi di Suria KLCC

Posted by Dr. Mahathir bin Mohamad on Sunday, March 13, 2016